Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Als lizenzierter Glücksspielbetreiber bekämpfen wir Geldwäscherei konsequent. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.
Unser AML Leitbild
Luckyones Casino betreibt seinen Dienst unter der Lizenz OGL/2024/164/0246 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns, alle anwendbaren Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Rechtsordnung unserer Lizenzjurisdiktion einzuhalten. Wir setzen diese Pflichten nicht nur formal, sondern operativ um: geschultes Personal, klare interne Verfahren und dokumentierte Entscheidungen.
Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden uns allen, vorab aber ehrlichen Spielern wie Ihnen. Deshalb kombinieren wir Prävention, Überwachung und Meldung. Verdächtige Sachverhalte melden wir an die zuständige Finanzaufsicht unserer Lizenzjurisdiktion, ohne Sie darüber vorab zu informieren, soweit das Gesetz das verbietet.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Wir verifizieren Ihre Identität in drei Stufen. Direkt bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen öffentliche Datenbanken und Sperrlisten ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Ab bestimmten Schwellenwerten, etwa bei ungewöhnlich hohen Summen, können weitere Prüfungen jederzeit ausgelöst werden.
Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentgruppen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis zum Eigentum an der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode.
- Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar
- Adressnachweis: Versorgerrechnung, Meldezettel oder Bankauszug, nicht älter als 90 Tage
- Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallets, Name sichtbar
- Gegebenenfalls ein Selfie mit Dokument zur lebendigen Prüfung
Ablauf der Verifizierung
Damit Sie nie raten müssen, wie es weitergeht, dokumentieren wir jeden Schritt. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente manuell. Die Bearbeitung dauert in der Regel wenige Stunden, spätestens 72 Stunden nach Eingang erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail. Verschlüsselte Übertragung und restriktive Zugriffsrechte schützen Ihre Dokumente während der gesamten Prüfung.
- Dokumente über Ihr Spielerkonto oder per E-Mail an unser Compliance-Team hochladen
- Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
- Manuelle Prüfung durch unser geschultes Compliance-Personal
- Ergebnismitteilung, bei Bedarf mit konkreter Rückfrage zu fehlenden Unterlagen
Woher stammen Ihre Mittel
Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Einzahlungsmustern oder diskrepanten Angaben zwischen Ihrem Profil und Ihrer Spielaktivität fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz auferlegt.
Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente etwa für Immobilien oder Fahrzeuge sowie Erbschafts- oder Schenkungsbelege. Den passendsten Nachweis besprechen wir mit Ihnen einzeln, denn jeder Fall unterscheidet sich.
So überwachen wir Transaktionen
Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Einzahlungen ab 20 EUR sind möglich, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch machbar. Maximal zahlen wir 10.000 EUR pro Tag und 50.000 EUR pro Monat aus, ohne dass Gebühren anfallen.
Krypto-Einzahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecoin prüfen wir zusätzlich auf Wallet-Risiken, weil Blockchain-Transaktionen nicht rückholbar sind. Die übliche Bearbeitungszeit für Auszahlungen liegt zwischen 0 und 72 Stunden nach Abschluss der Verifizierung.
Einschränkungen bei fehlenden Nachweisen
Bleibt eine Verifizierung erfolglos oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst blockieren wir Auszahlungen, danach mitunter auch Einzahlungen und den Spielsalon-Zugang. Guthaben, das Sie regulär eingezahlt haben, zahlen wir selbstverständlich aus, sobald die Verifizierung nachgeholt wird.
Bei Fälschungen, Verwendung fremder Dokumente oder Hinweisen auf Drittkonten schließen wir das Konto endgültig, heben relevante Guthaben ein und melden den Vorgang an die Finanzaufsicht. Gegen einzelne Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.
Wie lange wir Dokumente speichern
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Grund ist die Aufbewahrungspflicht unserer Lizenzjurisdiktion, die Nachweise für spätere Prüfungen verfügbar halten will.
Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten nach Maßgabe der geltenden Datenschutzbestimmungen. Zugriff haben ausschließlich Mitarbeitende, die sie für die Prüfung benötigen, jede Einsicht wird protokolliert.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Bei der Registrierung gleiten wir Ihre Daten automatisch ab. Vollständige Dokumente fordern wir erst vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei auffälligen Transaktionen an.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel wenige Stunden, spätestens 72 Stunden nach Eingang teilen wir Ihnen das Ergebnis per E-Mail mit.
Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?
Die Same-Method-Regel verhindert Geldwäsche und Zahlungen an Dritte. So stellen wir sicher, dass die Auszahlung genau an die Person erfolgt, die auch eingezahlt hat.
Was passiert, wenn ich keine Quellenangabe liefere?
Ohne Nachweis der Geldquellen können wir hohe Auszahlungen nicht freigeben. Das Konto wird eingeschränkt, bis Sie die Unterlagen nachreichen.
Wie sicher sind meine Dokumente bei Ihnen?
Wir übertragen Dokumente ausschließlich verschlüsselt, speichern sie zugriffsgeschützt und protokollieren jede Einsicht durch unser Personal.